Zajištění majetku a zablokování účtu - 3denní lhůta

Co je zajištění majetku v trestním řízení a jaké má dopady

Zajištění majetku (§ 47 a násl. trestního řádu) představuje extrémně citlivý procesní úkon, kterým policie, státní zastupitelství nebo soud dočasně (avšak často na velmi dlouhou dobu) omezí vaše vlastnická práva k věcem, nemovitostem nebo finančním prostředkům. Cílem je zabránit tomu, aby byl výnos z trestné činnosti převeden na jinou osobu, nebo aby byla znemožněna budoucí náhrada škody poškozeným. Zásadním rizikem je, že majetek může být zajištěn ještě v tzv. přípravné fázi (prověřování), tedy v momentě, kdy osoba ani neví, že je terčem vyšetřování a formálně jí nebylo sděleno obvinění.

V praxi to znamená, že se jednoho rána probudíte a zjistíte, že vaše bankovní karty jsou nefunkční, na vašem domě svítí v katastru nemovitostí "plomba" o zákazu nakládání a policie vám odvezla osobní automobily. Pro podnikatele to často znamená okamžitou paralýzu – nemožnost platit faktury, mzdy zaměstnanců nebo daně, což může vést k druhotné platební neschopnosti a nevratnému poškození dobrého jména firmy.

Procesní postavení tzv. zúčastněné osoby

Málokdo ví, že policie může zajistit majetek i osobám, které samy nejsou z ničeho obviněny. Pokud mají orgány činné v trestním řízení (OČTŘ) podezření, že majetek na tetičku, manželku nebo obchodního partnera byl převeden z výnosů trestné činnosti, jednoduše ho zablokují i jim. Tato osoba se pak stává tzv. zúčastněnou osobou. Má právo se v řízení bránit, nahlížet do spisu k té části, která se týká zajištění, a podávat opravné prostředky. Pokud jste v této situaci, nečekejte, že se to "samo vysvětlí". Policie pracuje s presumpcí viny majetku a je na vás a vašem obhájci prokázat legální původ prostředků.

FAÚ - Finanční analytický útvar a blokace účtů

FAÚ (Finanční analytický útvar Ministerstva financí) je speciální orgán pro boj s praním špinavých peněz. Může nařídit blokaci bankovního účtu na základě podezřelých transakcí dle zákona č. 253/2008 Sb. (AML zákon). Na rozdíl od policie nepotřebuje souhlas soudce - může jednat okamžitě a blokaci trvá 72 hodin, po které buď odpadne nebo přejde do formálního zajištění.

Pro jednatele a majitele firem je blokace účtu FAÚ existenční krizí - firma nemůže platit výplaty, nájmy, dodavatele, daně. Každý den blokace přináší reálné finanční ztráty a hrozbu ztráty obchodních partnerů.

Jak probíhá stížnost proti zajištění a boj o uvolnění účtů

Stížnost proti usnesení o zajištění majetku je vaším hlavním nástrojem obrany, ale pozor – na její podání máte extrémně krátkou lhůtu 3 pracovních dnů od doručení. Stížnost musí být právně precizní. Musí napadat buď samotnou důvodnost zajištění (policie nemá dostatek indicií, že majetek pochází z trestné činnosti), nebo jeho nepřiměřenost (zajištěný majetek má násobně vyšší hodnotu než domnělá škoda).

Pokud stížnost neuspěje hned napoprvé, boj nekončí. Lze podávat opakované žádosti o zrušení nebo omezení zajištění v průběhu celého trestního řízení. Klíčovým úkolem advokáta v této fázi je vyjednat s OČTŘ nebo soudem uvolnění prostředků na nezbytný chod domácnosti nebo firmy. Jedná se zejména o uvolnění peněz na mzdy zaměstnanců, platbu daní či odvodů a úhradu smluvních závazků, jejichž neplnění by mělo pro subjekt likvidační následky. Každý takový požadavek musí být podložen precizní dokumentací a účetními výkazy, které advokát připraví jako součást procesního návrhu.

Co dělat okamžitě po zjištění blokace

Zjistěte, kdo blokaci nařídil - banka vám musí říct, od koho pokyn přišel. Zajistěte kopii usnesení o zajištění majetku - máte na ni právo. Kontaktujte advokáta - dnes, ne zítra. Identifikujte nejkritičtější platby, které musí proběhnout (výplaty, DPH, kritičtí dodavatelé) - advokát požádá o jejich uvolnění. Neplatí žádné závazky, které nejsou absolutně nezbytné.

Daňový trestný čin a zajištění majetku podnikatelů

Zajištění majetku velmi často přichází v souvislosti s podezřením z daňového trestného činu (§ 240 TZ - zkrácení daně). FKSP přijde na firmu a souběžně je zablokován účet. Tato kombinace je pro jednatele existenční katastrofou. Advokát koordinuje obhajobu ve věci trestního řízení a paralelně napadá zajištění majetku jako nepřiměřené nebo nezákonné.

Časté dotazy